طرق الاستثمار العقاري
يشير الاستثمار العقاري إلى شراء العقارات كاستثمار لتوليد الدخل، فقد أصبحت العقارات وسيلة استثمارية شائعة على مدار الخمسين عاماً الماضية أو نحو ذلك فيما يلي نظرة على بعض طرق الاستثمار العقاري والعوامل المؤثرة وبعض النصائح.
طرق الاستثمار العقاري
1. شراء العقارات للإيجار
ينطوي الاستثمار في العقارات المؤجرة على إيجاد واكتساب وإدارة المساكن السكنية الدوبلكس والمنازل والوحدات السكنية لتحقيق الربح وسيكون من مهامك في هذا الاستثمار :
- دفع الرهن العقاري .
- صيانة الممتلكات .
- العثور على المستأجرين .
- التعامل مع أي مشاكل.
الإيجابيات
- يوفر دخلًا منتظمًا وممتلكات يمكن أن تقدّر.
- يزيد رأس المال من خلال الرافعة المالية.
- كشكل مباشر من أشكال الاستثمار العقاري ، لا ترتبط العقارات المؤجرة مباشرة بسوق الأوراق المالية.
- يمكنك شراء عقار متعثر ، والقيام ببعض الأعمال أو كلها بنفسك والاستفادة من الأسهم الفورية.
السلبيات
- يمكن أن تكون عملية إدارة المستأجرين مملة.
- يحتمل أن تلحق الضرر بالممتلكات من قبل المستأجرين.
- رسوم معاملات عالية.
- تحتاج رأس مال كبير.
2. تقليب البيوت
وهي عملية تشتري بها العقارات بقصد الاحتفاظ بها لفترة قصيرة غالباً لا تزيد عن ثلاثة إلى أربعة أشهر وبيعها بسرعة لتحقيق ربح.
يوجد نهجان لتقليب البيوت العقارية :
- الإصلاح والتحديث. مع هذا النهج ، يمكنك شراء عقار تعتقد أنه سيزداد في القيمة مع بعض الإصلاحات والتحديثات. حيث يمكنك إكمال عمل الإصلاح في أسرع وقت ممكن ثم البيع بسعر يتجاوز إجمالي استثمارك (بما في ذلك التجديدات).
- الشراء وإعادة البيع. هذا النوع من التقليب يعمل بشكل مختلف. بدلاً من شراء عقار وإصلاحه ، يمكنك الشراء في سوق سريع الارتفاع ، والاحتفاظ به لبضعة أشهر ، ثم البيع بربح.
الإيجابيات
- إمكانية تحقيق ربح كبير في فترة زمنية قصيرة.
- الحفاظ على مستوى عالٍ من التحكم في نتائج الاستثمار.
السلبيات
- يتطلب معرفة أعمق بالسوق.
- ارتفاع تكاليف المعاملات.
- تحتاج إلى رأس مال كبير للحصول على أفضل الصفقات.
- كلما طالت مدة امتلاكك للعقار قل المال الذي تجنيه.
3. صناديق الاستثمار العقارية
يتم إنشاء صندوق استثمار عقاري عندما يتم تشكيل شركة لاستخدام أموال المستثمرين في شراء وتشغيل وبيع العقارات المدرة للدخل. ويتم شراء وبيع صناديق الاستثمار العقاري في البورصات الرئيسية ، تماماً مثل الأسهم والصناديق المتداولة في البورصة.
مثل الكثير من الأسهم العادية التي تدفع أرباحاً ، فإن صناديق الاستثمار العقارية مناسبة للمستثمرين الذين يرغبون في الحصول على دخل منتظم ، على الرغم من أنها توفر فرصة للتقدير أيضاً. تستثمر صناديق الاستثمار العقاري في مجموعة متنوعة من العقارات مثل :
- مراكز التسوق (حوالي ربع جميع صناديق الاستثمار العقاري المتخصصة في هذه العقارات) .
- مرافق الرعاية الصحية .
- الرهون العقارية .
- مباني المكاتب.
الإيجابيات
- لا متاعب من الملكية المباشرة للأصول العقارية
- الحد الأدنى من الاستثمار المطلوب
سلبيات
- لا توجد إمكانية لتقدير الممتلكات
- لا يوجد سيطرة كاملة على العمل فتعتمد على نزاهة وكفاءة مديري الأصول
- أكثر عرضة لتقلبات سوق الأسهم
4. مجموعات الاستثمار العقاري
إذا كنت ترغب في امتلاك عقار مستأجر ولكنك لا تريد متاعب كونك مالكاً ، فقد تكون مجموعة الاستثمار العقاري هي الحل المناسب لك. ستقوم الشركة بشراء أو بناء مجموعة من المباني ، غالباً شقق سكنية ، ثم تسمح للمستثمرين بشرائها من خلال الشركة ، وبالتالي الانضمام إلى المجموعة.
وتقوم مجموعات الاستثمار العقاري بإدارة جميع الوحدات وتهتم بالصيانة والإعلان وإيجاد المستأجرين مقابل هذه الإدارة تأخذ الشركة نسبة من الإيجار الشهري.
الإيجابيات
- لا متاعب من كونك المالك.
- الحماية من مصاريف الشغور لأن جميع المالكين يجمعون جزءًا من الإيجار لدفع الرهن العقاري إذا كان عقارك فارغ.
سلبيات
- مطلوب مستوى عال من العناية.
- رسوم عالية محتملة.
- لا سيطرة على قرارات الاستثمار.
5. المنصات العقارية على الإنترنت
توفر شركات التمويل الجماعي منصات عبر الإنترنت حيث يمكن لمطوري العقارات الذين يحتاجون إلى تمويل المشاريع التواصل مع المستثمرين الأفراد الذين يبحثون عن عائد من الاستثمار العقاري دون أن تتسخ أيديهم.
الايجابيات
- إمكانية تحقيق عوائد عالية
- التنويع الجغرافي.
- تقدم بعض منصات التمويل الجماعي حداً أدنى من الاستثمارات
- سهولة الاستثمار في العقارات السكنية أو التجارية باستخدام منصات التمويل الجماعي
سلبيات
- يميل إلى أن يكون غير ناشط مع فترات الإغلاق.
- العديد من الاستثمارات لها حدود دنيا عالية
- قد يضطر المستثمرون إلى دفع رسوم المنصة
- تتطلب العديد من المنصات أن تكون مستثمراً معتمداً
أهم عوامل الاستثمار العقاري
هناك العديد من العوامل التي تساعد في تحديد ما إذا كان الاستثمار مناسبًا لك أم لا من أهمهم :
1. موقع الملكية
أهم عامل للربحية في الاستثمار العقاري. القرب من المرافق والمساحات الخضراء والمناظر الخلابة وعامل مكانة الحي بشكل بارز في تقييمات العقارات السكنية حيث يلعب القرب من الأسواق والمستودعات ومراكز النقل والطرق السريعة والمناطق المعفاة من الضرائب دوراً مهمًا في تقييم العقارات التجارية .
2. تقييم العقارات
يعتبر تقييم الممتلكات أمراً مهمًا للتمويل أثناء الشراء ، وسعر الإدراج ، وتحليل الاستثمار ، والتأمين ، والضرائب وكلها تعتمد على تقييم العقارات .
3. الغرض من الاستثمار وآفاق الاستثمار
نظرًا لانخفاض السيولة والاستثمار عالي القيمة في العقارات ، فقد يؤدي عدم الوضوح في الهدف بالاستثمار إلى نتائج غير متوقعة بما في ذلك الضائقة المالية خاصة إذا كان الاستثمار مرهوناً.
4. التدفقات النقدية المتوقعة وفرص الربح
يشير التدفق النقدي إلى مقدار الأموال المتبقية بعد النفقات يعتبر التدفق النقدي الإيجابي المفتاح لمعدل عائد جيد على الاستثمار العقاري.
5. نقاط الائتمان الخاصة بك
تؤثر درجة الائتمان الخاصة بك على قدرتك على التأهل للحصول على قرض عقاري ، كما أنها تؤثر على الشروط التي يقدمها المُقرض. إذا كان لديك درجة ائتمانية أعلى ، فقد تحصل على شروط أفضل والتي يمكن أن تضيف ما يصل إلى مدخرات كبيرة بمرور الوقت.
6. سوق العقارات بشكل عام
كما هو الحال مع الأنواع الأخرى من الاستثمارات ، من الجيد الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع. فتتقلب أسواق العقارات ومن المفيد أن تكون على دراية بالاتجاهات . ومن المهم أيضاً الانتباه إلى معدلات الرهن العقاري حتى تتمكن من خفض تكاليف التمويل إن أمكن.
نصائح للمستثمرين العقاريين
1. ضع خطة
يجب على المستثمرين العقاريين التعامل مع أنشطتهم كمتخصصين في الأعمال التجارية من أجل تحديد وتحقيق أهداف قصيرة وطويلة الأجل.
2. تعرف على السوق
يكتسب المستثمرون العقاريون الفعالون معرفة متعمقة بأسواقهم المختارة ، مثل التضييق على منطقة جغرافية معينة والتركيز على العقارات السكنية مقابل العقارات التجارية.
3. كن صادقاً
عادة ما يكون المستثمرون العقاريون غير ملزمين بالتمسك بأي تعهد أخلاقي معين. على الرغم من أنه سيكون من السهل الاستفادة من هذا الوضع ، إلا أن معظم المستثمرين العقاريين الناجحين يحافظون على معايير أخلاقية عالية.
4. تطوير التركيز
من المهم للمستثمرين تطوير التركيز من أجل اكتساب عمق المعرفة الضروري للنجاح.
5. ابق متعلماً
كما هو الحال مع أي عمل تجاري ، من الضروري مواكبة القوانين واللوائح والمصطلحات والاتجاهات التي تشكل أساس أعمال المستثمر العقاري. حيث لا يخاطر المستثمرون الذين يتخلفون عن الركب بفقدان الزخم في أعمالهم فحسب ، بل يخاطرون أيضًا بالعواقب القانونية إذا تم تجاهل القوانين أو خرقها.
6. افهم المخاطر
يغمر المستثمرون في سوق الأسهم بتحذيرات منتظمة بشأن المخاطر الكامنة التي ينطوي عليها الاستثمار وإمكانية الخسارة. ومع ذلك ، من المرجح أن يرى المستثمرون العقاريون إعلانات تدعي العكس تماماً “أنه من السهل كسب المال في العقارات”.
7. ابحث عن المساعدة
يعد تعلم أعمال الاستثمار العقاري يعتبر تحدياً لشخص يحاول القيام بالأشياء بمفرده. غالباً ما ينسب المستثمرون العقاريون الفعالون جزءاً من نجاحهم إلى الآخرين ، سواء كان ذلك مرشداً أو محامياً أو صديقاً داعماً.
اقرأ أيضاً : دراسة الجدوى الاقتصادية للمشاريع الصغيرة